בדיקת מצב פיננסי
מרכזים את ההלוואות, המשכנתא וההתחייבויות לתמונה אחת ובודקים אילו כיוונים שווה לבדוק לעומק. הבדיקה לא מחליפה ייעוץ השקעות או פנסיה.
- תמונת מצב של ההחזרים וההתחייבויות
- סימון כיווני בדיקה אפשריים
- הסבר ברור מה כדאי לבדוק ומה לא
מה בודקים
- משכנתא קיימת — האם שווה לבדוק מיחזור
- הלוואות — האם יש מקום לאיחוד או לפירעון
- החזרי מס — האם יש שנים שכדאי לבדוק
שאלות נפוצות
מה מקבלים בסוף הבדיקה?
תמונה אחת של ההלוואות, המשכנתא וההחזרים, וסימון של הכיוונים ששווה לבדוק לעומק: מיחזור, איחוד הלוואות או החזר מס.
האם זה ייעוץ השקעות או פנסיה?
לא. הבדיקה מתמקדת בהלוואות, במשכנתא ובהחזרים, ולא מחליפה ייעוץ השקעות או פנסיה.
האם הבדיקה מחייבת אותי להמשיך?
לא. ההחלטה אם להמשיך, ובאיזה כיוון, היא שלכם.